18:41 19 Июня 2019
Прямой эфир
  • USD9.44
  • EUR10.58
  • RUB0.15
Чемодан с деньгами, архивное фото

Как искусственный интеллект поможет бороться с отмыванием денег в СНГ

CC0 / Pixabay / Maklay62
Аналитика
Получить короткую ссылку
7010

Современные технологии приходят на помощь финансовым разведкам стран СНГ – легализовать преступные деньги становится все сложнее.

ДУШАНБЕ, 30 мая - Sputnik, Алексей Стефанов. Форум по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма проходит в Москве, на него приехали более 250 представителей из 16 стран, передает корреспондент Sputnik.

Среди участников форума – Россия, Армения, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Узбекистан, Туркменистан, Китай и Индия, представители международных организаций – Всемирного банка, Интерпола, FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), Управления ООН по наркотикам и преступности, Исполкома СНГ.

Поскольку на мероприятии рассматриваются серьезные вопросы, часть сессий форума проходит в закрытом режиме.

Улыбнитесь, вас снимает скрытая камера

Коротко о том, как искусственный интеллект может бороться с отмыванием денег: есть специальные программы, которые контролируют финансовые активности – отслеживают передвижение денег в одну точку не только из конкретных стран и городов, но даже из конкретных банкоматов или платежных сервисов.

Например, гражданин Кыргызстана через QIWI-кошелек перевел крупную сумму денег, а спецслужбы уже видят движение этих средств на конкретный счет гражданина в Бишкеке. И если это происходит регулярно, информация передается финансовым разведкам тех стран, чьи граждане участвуют в схеме. Как именно гражданин заработал деньги – торгуя контрафактными товарами, наркотиками или чем-то еще, – выяснят уже спецслужбы. А дальше по цепочке будет установлено, на какие цели шли эти финансовые потоки.

Точно так же отслеживаются переводы на благотворительность – информация об этом приходит в спецслужбы. И если человек, собирающий деньги на лечение, производство фильма или покупку какой-либо техники, вдруг переводит средства дальше, установить, кому и для каких целей, не составляет труда. Это уже дело того самого искусственного интеллекта, но под контролем специалистов.

Представители финансовых организаций приводили конкретные примеры, как финансовые потоки шли на счета, подпитывающие международные террористические организации.

Финансовые разведки объединятся

Об искусственном интеллекте на страже закона говорили не только в открытом режиме на семинаре "Совершенствование финансового мониторинга с использованием новых технологий", но и в закрытом – на 13-м заседании Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств-участников СНГ.

"Основной задачей совета является обеспечение в рамках СНГ взаимодействия для противодействия отмыванию преступных доходов. Совет проводит две регулярные операции, направленные на противодействие этому злу. Первая называется "Барьер". Она направлена на выявление лиц, причастных к финансированию международных террористических организаций, включая их спящие ячейки, отслеживание финансовых потоков, используемых для финансирования террористической деятельности", – пояснил Sputnik статс-секретарь, заместитель директора Росфинмониторинга Павел Левадный.

Вторая операция называется "Млечный путь". По словам Левадного, с ее помощью находятся организации-посредники для отмывания денежных средств, полученных в результате уголовных, коррупционных преступлений, дел, связанных с незаконным оборотом наркотиков, выводом денег в так называемые финансовые гавани – где эти средства могут раствориться в иных финансовых потоках и таким образом легализоваться.

"Еще одной задачей подразделений финансовой разведки и нашего совета является поддержка информационных систем. Фининформация должна передаваться финансовым разведкам, во-первых, быстро, во-вторых, в необходимом объеме, и, в-третьих, по защищенным каналам. Финансовая тайна для нас остается важнейшим элементом эффективности антиотмывочной системы. Мы вовсе не заинтересованы в том, чтобы законопослушные граждане и легально работающие финансовые институты, в том числе случайно вовлеченные в отмывочные схемы, понесли какие-либо убытки из-за распространения информации, изучаемой подразделениями финансовой разведки", – сказал Левадный.

С этой целью в 2020 году приступит к работе специальная система обмена информацией между подразделениями финансовой разведки государств-участников СНГ. Но, как подчеркнул Левадный, "никакого "большого брата", никакого сервера, только децентрализованные точки ввода и обработки информации во всех государствах, входящих в совет. Это и обеспечит оперативность, а также повысит уровень доверия между государствами.




Главные темы

Орбита Sputnik