Президент Узбекистана Шавкат Мирзиёев подписал закон "О банках и банковской деятельности" в новой редакции.
Документ устанавливает нормы, касающиеся деятельности, запрещенной или ограниченной для банков в целях защиты прав кредиторов и вкладчиков.
Эксперт напомнил, что в России в рамках законодательства обязательному контролю подлежат операции от 600 тысяч рублей. В каждом конкретном случае правила свои. Это зависит в основном от банка. Это делается не только для предотвращения финансирования терроризма, но и с целью безопасности операций.
Некоторые переводы, особенно те, которые выбиваются из типичного профиля пользователя, могут задерживаться. За это время банк проводит проверку.
В первую очередь именно сами банки должны следить за переводами, считает Ульянов. А Центробанк как регулятор должен выдавать предписания и рекомендации.
"Но реально с деньгами работают конкретные банки, и они должны удостовериться, что операция не нарушает законодательство страны", - уточнил эксперт.
Все часто зависит от размера банка и от инструкций, которые выдаются сотрудникам.
