Центробанк России берет под контроль все денежные переводы: причина

© Sputnik / Максим Блинов / Перейти в фотобанкЗдание Центрального банка РФ
Здание Центрального банка РФ - Sputnik Таджикистан, 1920, 27.12.2021
Подписаться на
ЦБ начнет собирать данные о любых денежных переводах и уже разослал банкам новую форму отчетности о финоперациях между физлицами
ДУШАНБЕ, 27 дек — Sputnik. Центробанк России начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами, сообщили в пресс-службе ЦБ.
Российский регулятор уже разослал банкам РФ новую форму отчетности о денежных переводах. Согласно ей, ЦБ будет запрашивать информацию о любых транзакциях, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
Банки теперь будут передавать в ЦБ всю информацию о переводах в электронном виде, но в случае большого объема допускается даже вариант ее передачи на жестких дисках с курьером.
Эксперты полагают, что собранные данные будут использоваться для борьбы с финансовыми преступлениями.
Такие сведения нужны, чтобы определять признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников.
Названа сумма переводов мигрантов из России в Таджикистан
Зачастую мошенники оформляют карты на физлиц, а после все платежи в адрес нелегального бизнеса проходят как обычные денежные переводы.
Кроме того, по мнению экспертов, теперь данные могут использовать и для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги.
ВБ прогнозирует увеличение денежных переводов мигрантов в Таджикистан
Отмечается также, что Центробанк станет использовать данные для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе, а также для формирования статистических показателей.

Какие переводы станет проверять ЦБ России

Теперь в отчеты от банков для Центрального банка России должны включаться все входящие и исходящие денежные операции между физическими лицами, проводящиеся по следующим переводам:
со счета на счет;
с карты на карту;
платежи через Систему быстрых платежей;
трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
переводы через системы денежных переводов - Western Union, CONTACT и другие;
с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
переводы без открытия счета, включая платежные терминалы платежных агентов;
переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации.
Лента новостей
0
Сначала новыеСначала старые
loader
В ЭФИРЕ
Заголовок открываемого материала